Les leçons à connaître quand on investit en Bourse

Titre : « Ce que j’ai appris au bout de 5 ans d’investissements (+ mes erreurs) »
Chaîne : Julien – Investir en Bourse
URL : https://www.youtube.com/watch?v=Uux97-yN3AQ

• La difficulté de battre le marché :
  • Battre le marché est presque impossible, même pour des investisseurs expérimentés.
  • Les ETF diversifiés surpassent 95 % des stratégies individuelles tout en demandant peu d’effort.
  • Investir via des ETF permet d’avoir un portefeuille stable à long terme et d’éviter des erreurs coûteuses.

• Investir dans la peur :
  • Il est préférable d’investir quand personne d’autre ne veut le faire, par exemple lors des phases de panique comme sur les cryptos en 2022.
  • Acheter pendant les périodes de « capitulation » offre des opportunités de rendement exceptionnelles, même si le moment exact du creux est difficile à identifier.
  • Les phases d’engouement général sont souvent des périodes où les actifs sont surévalués.

• Ne pas s’attacher émotionnellement à un actif :
  • Il est dangereux de tomber amoureux d’une action ou d’une crypto en pensant qu’elle est « différente ».
  • Vendre un actif selon des critères préétablis est essentiel pour éviter de se laisser emporter par des biais émotionnels ou par l’euphorie du marché.

• Investir, c’est pour le long terme :
  • L’investissement est une démarche à long terme et non une méthode pour devenir riche rapidement.
  • Les marchés financiers évoluent constamment avec des cycles de hauts historiques fréquents, ce qui est normal et ne doit pas freiner l’investissement.
  • Les promesses de gains rapides via des effets de levier ou des cryptos spéculatives (comme les meme coins) sont risquées et majoritairement perdantes.

• S’investir en soi-même :
  • Investir sur soi-même est l’investissement le plus rentable, surtout à un jeune âge.
  • Développer ses compétences, améliorer sa santé et cultiver des relations saines permettent d’augmenter son potentiel professionnel et personnel.
  • Contrairement au marché, les connaissances acquises restent intactes et génèrent des « intérêts composés » sur le long terme.

• Mesurer pour s’améliorer :
  • Il est impossible d’améliorer ce qui n’est pas mesuré, une règle applicable non seulement en investissement mais aussi dans d’autres aspects de la vie.
  • Suivre régulièrement ses investissements est crucial pour évaluer sa progression et ajuster sa stratégie.

• Comparer sa performance à celle des indices de référence (comme le S&P 500 ou Bitcoin) permet de voir si on surperforme ou sous-performe.
• Ne pas mesurer sa performance peut masquer des résultats faibles, même si l’on pense bien faire.

• Importance du suivi de patrimoine :
  • Traquer son patrimoine chaque mois permet d’analyser son évolution et sa répartition (actions, cryptos, livrets, etc.).
  • Cela aide à repérer les déséquilibres (par exemple, une surexposition à une classe d’actifs peu performante) et à mieux investir les liquidités disponibles.
  • Utiliser des outils comme Finari facilite cette tâche en fournissant des analyses détaillées et des projections sur le long terme (simulations Monte Carlo).

• Investir pour le très long terme :
  • L’investissement en bourse doit s’envisager sur 20 à 40 ans, pas quelques années.
  • Les baisses à court terme, même importantes (-20 % en une journée), ne doivent pas susciter de panique si on reste concentré sur l’objectif à long terme.
  • Dans les phases de baisse, il est opportun de chercher des liquidités pour réinvestir à moindre coût.

• L’investissement, pas un casino :
  • Investir sans stratégie, en espérant des gains rapides ou en spéculant sur des actifs très volatils, revient à jouer au casino.
  • Les probabilités de réussite dans ce type de stratégie sont très faibles et souvent défavorables.
  • Mieux vaut adopter une approche disciplinée et réfléchie, axée sur la création de valeur à long terme.

• Utiliser des outils adaptés :
  • Finari est présenté comme un excellent outil pour les investisseurs sérieux qui souhaitent structurer leur gestion patrimoniale.
  • Il permet de centraliser, analyser et planifier ses investissements de manière efficace.

• Cultiver un état d’esprit long terme :
  • Adopter une vision à long terme évite de paniquer en cas de volatilité à court terme.
  • Penser comme un marathonien plutôt qu’un sprinter permet de rester patient et discipliné dans l’accumulation de richesse.

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